Transferencias bancarias: SII fiscaliza a quienes superen las 50 operaciones al mes
El Servicio de Impuestos Internos (SII) recordó recientemente que las personas que realizan más de 50 transferencias bancarias al mes pueden ser reportadas a la entidad fiscalizadora, como parte de los mecanismos de monitoreo de operaciones electrónicas en Chile.
La medida busca detectar actividades comerciales no declaradas o movimientos financieros que puedan corresponder a ingresos afectos a impuestos. Este control aplica principalmente a cuentas personales usadas con fines comerciales, una práctica cada vez más común en redes sociales y plataformas de venta online.
Según informó el portal MegaNoticias, los bancos y entidades financieras están obligados a informar al SII cuando un contribuyente supera ese umbral de transacciones mensuales, o cuando el monto total transferido excede los límites establecidos por el organismo.
¿Cómo saber si fuiste informado al SII?
Para verificar si fuiste reportado, el SII recomienda ingresar a su portal oficial www.sii.cl, acceder con tu Clave Única o RUT y contraseña, y revisar la sección “Información de Terceros”, donde se registran los movimientos comunicados por instituciones financieras y empresas.
En caso de aparecer en el registro, se sugiere regularizar la situación tributaria presentando una declaración o justificando los ingresos como operaciones personales no afectas a impuestos.
¿Qué implica superar el límite?
Si el SII detecta un patrón de movimientos que pueda indicar actividad comercial sin inicio de actividades, el contribuyente podría ser fiscalizado o recibir un requerimiento de información adicional. En casos más graves, podría aplicarse una multa por evasión tributaria o exigirse el pago retroactivo de impuestos.
La recomendación del organismo es mantener cuentas separadas para actividades personales y comerciales, y declarar formalmente los ingresos cuando se realicen ventas o servicios de manera habitual.
